傳承方舟傳承方舟讓財富在歲月裡增長，讓愛在世代間綿延。
每個家的期待不一樣，補齊的那一步也不一樣：下面六種狀況，選一個最像你的，我們告訴你那一步是什麼。
取自稅務與法律實務上反覆出現的樣態，細節已去識別化改寫。看完你會發現：傳得漂亮與否的差別，往往只在當初有沒有補上某一步。
※ 案例為教育目的之去識別化改寫，非特定客戶實情；實際結果依家庭結構、資產型態與申報時點而異。
遺產稅要會計師精算、遺囑與信託要律師擬定、完稅的現金要專屬架構預先安排——三件事環環相扣。分開找三位專家，彼此看不到對方的方案，容易出現「稅算好了、文件接不上」或「文件齊了、屆時卻沒有現金完稅」的缺口。
「錢的傳承」規劃顧問。創造繼承當下立刻能用的現金：預留稅源、指定給付對象繞過繼承程序、身故分期給付、繳費期間失能豁免後續款項。
遺囑撰擬與公證、家族信託、股權架構設計、夫妻剩餘財產差額分配，讓你的分配想法經得起未來的檢驗。
遺產稅、贈與稅試算與節稅空間評估、最低稅負制、海外資產與 CRS 申報，確保每一塊錢的移轉都合規。
你只需要面對一個窗口，後面的專業分工我們處理。
傳承方舟與專業事務所建立合作關係，共同提供服務；法律顧問夥伴現正開放洽談。
※ 合作專業人士於傳承方舟專案中提供正式諮詢與文件服務，所有具體意見皆以正式諮詢後簽署之文件為準。
不用先算出你家有多少錢，也不用先決定要買什麼。我們只需要知道你的狀況，剩下的我們來整理。
只問資產「型態」和「區間」，沒有具體數字，也沒有敏感個資。全程保密。
專人跟你對一次狀況，直接告訴你：風險在哪裡、大概會有多少稅、有哪些方向可以處理。
包含你家的風險清單、可行的架構方向與優先順序。要不要往下做，完全由你決定。
資訊僅用於完成你的傳承藍圖與後續聯繫，全程保密，不對外揭露。
下午場 13:30–16:30，由資深稅務講師與財富架構顧問主講：從贈與法規、稅務解析到實務案例分享。提早留下資料，我們依你選擇的地區保留下一場席位。
台北市中山區中山北路二段 39 巷 3 號
每月輪流舉辦台中市西屯區臺灣大道三段 33 號
每月輪流舉辦高雄市鼓山區博愛二路 99 號
每月輪流舉辦免費傳承藍圖與 15 分鐘電話解讀不收取任何費用，也沒有購買義務。後續若你需要完整的傳承規劃報告，我們會先說明收費方式，由你決定是否進行。
不會。藍圖問卷只需要資產「區間」與「型態」，不需要具體數字。所有資訊僅供本次服務使用。
修法確立「受益者負擔」原則：被繼承人死亡前 2 年內贈與配偶、子女等特定親屬的財產，仍併入遺產課稅，但稅額改由受贈人本人負擔——即使拋棄繼承也一樣。過去「先贈與、再拋棄繼承」的安排已經失效，建議重新盤點。
需要重新檢視。遺囑無法排除民法上的「特留份」，繼承人只要主張，你的分配想法就可能被推翻；而且遺囑處理的是「怎麼分」，沒處理「稅從哪裡來」。實務上遺囑通常要搭配信託與預留稅源才完整。
這是我們最常被問到的問題之一。法律上「無償取得」（父母贈與、繼承）原則上不在配偶剩餘財產分配範圍內，但實務上「舉證」是大難題。透過指定給付的帳戶設計，可以讓這件事變得容易證明。
非常有關係。早期常見「父母持有、子女受領」的設計，在傳承角度往往是錯的——持有者先離開時，該筆安排會直接列入遺產，原本想達成的傳承功能就失效了。免費傳承藍圖會一併檢視你現有規劃的架構。
適合。傳承規劃不是有錢人的專利——上班族、公教人員、醫護、科技業中高階主管，往往是最早開始為家人做準備的一群。月繳型的保障＋儲蓄規劃就是為這樣的需求設計的。藍圖完成後我們會依你的實際狀況建議規模，絕不勉強。